Compártelo
Todo sobre la profesión de planificador financiero
FINANZAS

Todo sobre la profesión de planificador financiero

¿Es necesario o no contar con un planificador financiero que nos ayude a crear nuestra estrategia de inversión personalizada? Muchos no pueden prescindir de él, otros son tibios con este tipo de gestión de activos y otros prefieren hacerlo ellos mismos.

Veamos aquí en primer lugar qué se entiende por planificación financiera, quién es el planificador financiero y finalmente consejos a favor   del planificador financiero.

Planificación Financiera

Planificar las opciones económicas de la familia, de los negocios o simplemente personales es una verdadera actividad de mitigación de riesgos si lo pensamos bien.

Y así como es importante planificar sus gastos para todos los días o para los próximos meses y años. La planificación financiera para la reducción de riesgos en las inversiones es igualmente importante.

A partir de una planificación de los propios recursos económicos, de hecho, es posible establecer con cierto grado de precisión cuánto asignar a una inversión y, a partir de ahí, construir una estrategia comercial para garantizar que pueda pagar con el tiempo.

La figura del planificador financiero

El planificador financiero ayuda al ahorrador e inversor a identificar sus necesidades económicas personales y los objetivos financieros que pretende perseguir, con el fin de identificar un perfil de riesgo adecuado. Una vez finalizado el análisis, el profesional identifica las herramientas de inversión más adecuadas al perfil de riesgo del inversor.

Cabe señalar, que el planificador financiero no es lo mismo que el asesor financiero, ya que la planificación financiera es aguas arriba y puede considerarse como una culminación y profundización del servicio de asesoría.

¿Quién debe elegir al planificador financiero? ¿Y cuándo?

Llegamos a la segunda parte de la guía dedicada al rol del planificador financiero. En esta sección encontrará 3 consejos a favor y en contra de la necesidad de contar con un profesional que nos ayude a planificar nuestras inversiones

Sí, si no tienes el tiempo y la energía para dedicar

Gestionar una inversión requiere tiempo, estudio y capacidad de reacción cuando los acontecimientos, tanto positivos como negativos, así lo requieran.

Estudiar e investigar para actuar en los mercados requiere tiempo y recursos mentales para dedicar a la actividad. La planificación financiera requiere todo esto, y si dedica gran parte de su tiempo a otras actividades, entonces un planificador es perfecto para usted.

No, si no amas a alguien que te dice qué hacer

El planificador es un profesional que debe entablar una relación contigo, en quien debes confiar y a quien debes confiar el conocimiento de tus finanzas.

Si no sientes que te sirve tener un asesor que te ayude a planificar tus inversiones, si no te gusta compartir cierta información con terceros, entonces el planificador financiero no es para ti.

Sí, si no sabes diferenciar entre buenas y malas noticias

La web está repleta de noticias financieras, si luego hemos autorizado a los sitios web para que nos envíen notificaciones automáticas a nuestro teléfono inteligente, podríamos vernos inundados de mensajes con titulares a veces incluso alarmantes.

Aquí, si es difícil hacer malabarismos con el mar de información y nociones disponibles en la web, una persona experta que sepa brindarnos la información correcta, la que es verdaderamente relevante para nuestras inversiones, es adecuada para nosotros porque nos ayudará a tomar las decisiones correctas y sin alarmismos inútiles.

Máster en
Dirección y Gestión Financiera

FINANZAS

Modalidad
Modalidad
ONLINE
Duración
Duración
12 meses
Evaluación
Evaluación
Continua con casos prácticos
Financiación
Financiación
Pago en cuotas sin intereses
Profesión Director de Marketing (CMO): habilidades...
¿Qué es una Escuela de Posgrado?
Compártelo
 

Comentarios

No hay comentarios por el momento. Se el primero en enviar un comentario.
Invitado
Lunes, 20 Mayo 2024

Suscríbete a nuestro Magazine

Recibe Artículos, Conferencias
y Master Class

(*) He leído y acepto la Politica de Privacidad

Síguenos

LinkedIn Youtube Twitter Instagram Facebook

Masterclass Finanzas

Finanzas

Política de cookies

Finanzas

Ciberataques

Finanzas

Marketing bancario

Noticias más populares

Cada año, el Ranking Top100 Líderes Innovadores destaca a cien personalidades que han demostrado un compromiso decidido con la innovación en su trayectoria profesional, personal y empresarial. Fundado...
En el mundo actual, la educación en línea ha experimentado un crecimiento significativo, y esto ha llevado a un aumento en la demanda de programas educativos en línea, especialmente en el ámbito de lo...
👉Frente a la elevada competencia en el mercado y la tendencia a reducir costes y recortar gastos, los empresarios se centran en su actividad principal y subcontratan la gestión de actividades secundar...
El análisis de la inversión forma parte de la teoría de la inversión. La inversión como proceso de aumento del capital del inversor requiere comprender y evaluar la viabilidad de invertir en un proyec...

EMPRESAS

La participación ciudadana es un componente esencial en el funcionamiento de las democracias modernas. A través de ella, los ciudadanos tienen la opor...
Es dentro de la fase de supervisión donde nos aseguramos que el proyecto avance conforme a lo planificado. ¿Qué es la supervisión de un proyecto? La s...
Decimos que un negocio es escalable cuando este puede crecer y aumentar sus ingresos sin que los costos asociados crezcan en la misma proporción. Esto...
En el ámbito de la administración, las decisiones son la piedra angular que determina el curso y el éxito de una organización. Desde la selección de e...

MARKETING

En eventos importantes, desde bodas hasta conferencias, la figura del maestro de ceremonias desempeña un papel crucial. Este individuo es responsable ...
En el vasto mundo del marketing digital y la creación de contenido, el análisis de contenido emerge como una herramienta fundamental. Desde la optimiz...

Síguenos

LinkedIn Youtube Twitter Instagram Facebook

Masterclass Finanzas

Finanzas

Política de cookies

Finanzas

Ciberataques

Finanzas

Marketing bancario